Courtage en valeurs mobilières · Québec
Mise à jour de la connaissance du client, documentation de convenance, revue annuelle, collecte de pièces : Probaro exécute ces suites d’étapes et conserve la preuve de chacune. Rien ne part sans l’approbation d’une personne inscrite.
Demander un appel de 30 minutesAucun logiciel à installer. Un échange, puis vous décidez.
Ce ne sont pas des défauts d’organisation. C’est une obligation qui se répète et qui n’a jamais été outillée.
Le dossier arrive à échéance : le client est relancé, les réponses sont collectées, l’écart avec le profil précédent est signalé. Le conseiller approuve avant que quoi que ce soit ne soit consigné.
Ce que ça prouve : une étape de vérification humaine bloquante, datée et attribuée.
À chaque recommandation, les éléments justificatifs sont rassemblés et présentés pour validation. La trace est conservée avec la décision, pas à côté.
Ce que ça prouve : une action à impact précédée d’un contrôle, avec preuve a posteriori.
Les relances partent seules, les documents reçus sont classés, les dossiers incomplets remontent. Ce qui exige un jugement s’arrête et attend.
Ce que ça prouve : l’exécution se poursuit sans surveillance, l’exception est signalée.
Univeris et Croesus exposent des interfaces documentées. Equisoft relie déjà l’assurance et les valeurs mobilières. Probaro se branche à ce que vous utilisez ; il ne remplace ni votre gestion de portefeuille, ni votre arrière-guichet.
Vous décidez seul de vos outils, et vous portez seul la charge documentaire. La mise à jour de la connaissance du client revient par vagues et se fait le soir.
Les relances partent seules, les réponses sont classées, et vous n’intervenez que pour approuver. Le dossier reste complet sans que vous ayez à y penser.
Chaque conseiller documente à sa façon. Quand un examen arrive, la qualité du dossier dépend de qui l’a monté.
Le même processus pour tout le monde, dans le même ordre. L’écart entre conseillers disparaît, et vous pouvez le montrer.
La revue annuelle et la collecte de pièces occupent l’adjointe une semaine par trimestre.
Ce qui est mécanique s’exécute ; ce qui demande un jugement s’arrête et attend. L’adjointe traite les exceptions, pas la liste.
Nous ne prétendrons pas que Probaro vous rend conforme. La conformité aux exigences de CIRO, de l’AMF et des Réformes axées sur le client dépend de vos politiques, de vos décisions et de vos gens — pas d’un logiciel.
Ce que nous fournissons, c’est la trace : qui a fait quoi, quand, sur quelle autorisation, et sur quelle base. Consultable et exportable des années plus tard, sans reconstitution.
Nos serveurs sont à Beauharnois, au Québec. Votre évaluation des facteurs relatifs à la vie privée reste requise ; nous documentons nos flux et nos sous-traitants, ce qui peut simplifier la portion de l’analyse portant sur les transferts hors Québec.
Une question utile dès le premier appel : si vous vouliez changer un outil dans votre bureau demain, décideriez-vous seul ? Si la décision remonte au siège, nous vous le dirons franchement plutôt que de vous faire perdre du temps.
Non. Probaro n’émet aucune recommandation et n’évalue aucune convenance. Il rassemble les éléments, les présente pour validation, et conserve la trace de la décision prise par la personne inscrite.
La conformité dépend de vos politiques et de vos décisions, pas d’un logiciel. Ce que Probaro apporte, c’est la preuve que l’étape de vérification a eu lieu, quand, et sur quelle base — ce que vous devez pouvoir démontrer.
Non. Probaro exécute les suites d’étapes que votre équipe fait à la main autour de vos outils. Votre logiciel de gestion, votre comptabilité et vos dossiers restent où ils sont.
À Beauharnois, au Québec, chez OVHcloud. Le site et l’orchestrateur qui reçoit vos demandes sont dans le même centre de données. La liste complète de nos fournisseurs et des lieux de traitement est publiée dans notre politique de confidentialité.
Non, et aucun logiciel ne le peut. La loi exige une évaluation lors de l’adoption d’un système traitant des renseignements personnels. Ce que nous fournissons, c’est le document qui rend cette évaluation courte à produire : où sont vos données, qui les traite, par quelles entreprises elles passent.
Nous commençons par un seul processus, de bout en bout, en conditions réelles chez vous. Vous décidez ensuite si nous poursuivons.
Trente minutes. Nous écoutons ; nous ne présentons rien.
